Épargne & Retraite Qualiopi
Assurance retraite
Devenez expert du PER, de l'épargne retraite et de la préparation patrimoniale longue.
4.8/5(24 avis)
Durée
15 heures
À partir de
149 €
Épargne & Retraite
Formation Assurance vie — capitalisation — 15h DDA certifiée Qualiopi
Programme mis à jour le
Devenez référent assurance vie et contrat de capitalisation : fonctionnement, fiscalité des rachats et du décès, clause bénéficiaire, démembrement et stratégies de transmission.
- 15 heures
- 100 % en ligne
- Certifié Qualiopi
- 4.7/5 (3 avis)
- Dès 149 €
QUALIOPIOrganisme de formation enregistré DREETS — NDA en cours d'attribution.
⚡ En bref
Formation DDA de 15 heures certifiée Qualiopi, 100 % en ligne, dédiée à l'assurance vie et au contrat de capitalisation : cadre juridique (L131-1, L132-1), différences entre les deux supports, fiscalité des rachats (flat tax, prélèvements sociaux), fiscalité décès (article 990 I, 757 B), clause bénéficiaire, démembrement, transmission hors succession, loi Pacte et réforme du courtage. Attestation ORIAS sous 24h. 149 € TTC, finançable AGEFICE / OPCO EP.
Sommaire
Pourquoi suivre la formation Assurance vie — capitalisation ?
L'assurance vie reste le placement préféré des Français avec plus de 1 900 milliards d'euros d'encours, tandis que le contrat de capitalisation s'impose comme un outil de plus en plus stratégique pour les personnes morales et la transmission patrimoniale. Ces deux supports partagent une mécanique proche mais divergent sur la fiscalité décès, la transmissibilité et l'usage. Pour un intermédiaire, savoir distinguer les deux et orienter le client vers l'enveloppe la plus pertinente est devenu un marqueur de compétence. Cette formation Parcours Assurance vous donne une vision complète : fondamentaux juridiques, fiscalité des rachats sous flat tax et prélèvements sociaux, fiscalité décès (article 990 I, 757 B), rédaction et révision de la clause bénéficiaire, démembrement, transmission hors succession, articulation avec le contrat de capitalisation pour majeurs protégés ou personnes morales. Vous y intégrez aussi les évolutions récentes — loi Pacte, réforme du courtage, contrôles ACPR — et les bonnes pratiques de conseil pour sécuriser votre devoir DDA face à des clients aux profils variés (jeunes actifs, familles recomposées, seniors, expatriés).
✅ En résumé
- •Différences clés entre assurance vie et contrat de capitalisation
- •Maîtrise complète de la fiscalité : rachats, décès, démembrement
- •Stratégies patrimoniales : clause bénéficiaire, transmission hors succession
Les 5 objectifs pédagogiques de la formation
À l'issue de cette formation Assurance vie — capitalisation, chaque apprenant sera capable de :
- 1Comprendre les principes, finalités et acteurs de l'assurance vie et du contrat de capitalisation
- 2Identifier les différences de fonctionnement, de fiscalité et d'usage patrimonial
- 3Maîtriser le cadre juridique, les règles de souscription et les clauses clés
- 4Intégrer les stratégies d'optimisation en matière de transmission patrimoniale
- 5Appliquer le devoir de conseil DDA dans une approche personnalisée
Programme détaillé de la formation (15 heures)
Le programme se compose de 5 modules thématiques répartis sur 15 heures de contenu pédagogique structuré.
📥 Télécharger le programme de formation au format PDF
Dernière actualisation du programme pédagogique : 07/05/2026. Notre équipe assure une veille réglementaire continue pour garantir la conformité aux évolutions de la DDA, des recommandations ACPR et des textes législatifs récents.
À qui s'adresse cette formation ?
La formation Assurance vie — capitalisation s'adresse à tous les professionnels de l'assurance concernés par épargne & retraite et inscrits à l'ORIAS au titre de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).
Public visé
Intermédiaires en assurance (IAS), conseillers en gestion de patrimoine, collaborateurs de banques, mutuelles et compagnies d'assurance, professionnels du courtage et de la prévoyance.
Prérequis
Aucun prérequis. Une première expérience en gestion patrimoniale ou en assurance est un plus. Connexion internet stable et navigateur récent recommandés.
Niveau et statut ORIAS concerné
Formation accessible à tous les IAS inscrits à l'ORIAS (niveaux 1, 2 et 3) ainsi qu'aux CGP, mandataires (MA, MIA) intervenant sur l'assurance vie et la capitalisation.
Positionnement initial
Avant l'inscription, un entretien téléphonique ou par email avec notre équipe permet de valider l'adéquation de la formation à votre profil, votre statut ORIAS et vos objectifs professionnels. Ce positionnement initial est gratuit et sans engagement.
Comment se déroule la formation ?
La formation Assurance vie — capitalisation se déroule 100 % à distance, en autonomie, sur notre plateforme e-learning accessible 24h/24 pendant 30 jours à compter de votre inscription.
Délais d'accès
Sous 24 à 48h ouvrées après confirmation de l'inscription et validation du dossier de financement le cas échéant. Aucune session imposée, démarrage à votre rythme.
Modalités d'accès
Accès illimité à la plateforme pendant 30 jours. Compatible ordinateur, tablette, smartphone. Reprise en cours possible à tout moment.
Méthodes pédagogiques mobilisées
Vidéos pédagogiques courtes (5 à 15 minutes), supports écrits téléchargeables (PDF), quiz d'auto-évaluation à chaque module, cas pratiques inspirés du terrain, fiches de synthèse.
Modalités d'évaluation
Évaluation finale sous forme de QCM de 30 questions couvrant l'ensemble du programme. Seuil de validation : 70 % de bonnes réponses. En cas d'échec, repassage gratuit illimité pendant la durée d'accès.
Attestation délivrée
Attestation de formation conforme aux exigences de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA), reconnue par l'ORIAS lors du renouvellement de votre immatriculation. Délai d'envoi : sous 24h après validation du QCM final.
Référent pédagogique
Khaled Tahraoui, joignable à contact@parcours-assurance.fr. Notre référent assure le suivi pédagogique, répond aux questions de contenu et valide la conformité du programme aux exigences réglementaires.
Support technique
Support technique disponible par email (réponse sous 24h ouvrées). Plateforme pilotée par Tarik, responsable plateforme et support apprenants.
Accessibilité de la formation aux personnes en situation de handicap
La formation Assurance vie — capitalisation est accessible aux personnes en situation de handicap, avec des adaptations possibles sur demande.
Notre plateforme respecte les standards WCAG 2.1 niveau AA. Sur demande, nous proposons des adaptations spécifiques : sous-titrage des vidéos, formats alternatifs des supports écrits (textes accessibles aux lecteurs d'écran), allongement des délais d'évaluation, accompagnement personnalisé. Notre référent handicap, Khaled Tahraoui, dirigeant fondateur de Parcours Assurance, étudie chaque demande individuellement pour proposer la solution la plus adaptée. Pour toute demande d'aménagement, contactez-nous à contact@parcours-assurance.fr avant votre inscription. Voir aussi notre page Accessibilité & Handicap.
Tarif et options de financement de la formation
Cette formation Assurance vie — capitalisation est proposée au tarif unique de 149 € TTC (soit 124.17 € HT), intégralement finançable via AGEFICE ou OPCO EP pour un reste à charge potentiel de 0 €.
| Mode de financement | Public concerné | Reste à charge |
|---|---|---|
| Auto-financement | Tout public | 149 € TTC |
| AGEFICE | Travailleurs non salariés (TNS) | 0 € (prise en charge 300 €) |
| OPCO EP | Salariés du secteur assurance | 0 € (selon plan de développement) |
- • Modalités de paiement : par carte bancaire, virement, ou subrogation financeur.
- • Conditions générales de vente : consulter nos CGV.
- • Politique de rétractation : conformément à l'article L.221-18 du Code de la consommation, vous disposez d'un délai de 14 jours pour vous rétracter après votre inscription, sauf si la formation a commencé avec votre accord exprès.
💡 Émilie, responsable administrative et financements de Parcours Assurance, monte gratuitement votre dossier sous 24 à 48h. Pour démarrer, remplissez le formulaire ci-dessous ou contactez contact@parcours-assurance.fr.
Questions fréquentes sur la formation Assurance vie — capitalisation
Avis vérifiés de nos apprenants sur la formation Assurance vie — capitalisation
4.7/5(3 avis)
La formation Assurance vie — capitalisation est notée 4.7/5 par les 3 apprenants l'ayant suivie et évaluée.
« Le module sur le démembrement de la clause bénéficiaire est excellent. J'ai pu retravailler plusieurs dossiers clients dès la fin de la formation. Très bon niveau de précision juridique. »
— Hélène G., Conseillère en gestion de patrimoine, Aix-en-Provence
formé en avril 2026
« Bonne formation, très complète sur la fiscalité 990 I / 757 B. Les cas pratiques sur les expatriés et familles recomposées sont concrets. Quelques redondances dans la partie loi Pacte. »
— Romain D., Courtier indépendant épargne, Tours
formé en mars 2026
« Idéal pour valider mes 15h DDA et monter en compétence sur la capitalisation pour personne morale, sujet que je maîtrisais peu. Émilie m'a aidée pour le financement OPCO, top. »
— Aïcha B., Conseillère bancaire patrimoniale, Lyon
formé en février 2026
📊 Indicateurs de performance (mis à jour le 07/05/2026)
96 %
Taux de satisfaction global
94 %
Taux de réussite à l'évaluation finale
3 %
Taux d'abandon
97 %
Taux de recommandation
Indicateurs établis sur la base de 36 apprenants formés sur cette formation.
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Durée
15 heures
À partir de
149 €
Inscription
Inscrivez-vous à la formation Assurance vie — capitalisation
Remplissez le formulaire ci-dessous. Notre équipe vous recontacte sous 24h ouvrées avec votre accès plateforme et, si éligible, votre dossier AGEFICE/OPCO EP pré-rempli.
🔒 Vos données sont traitées conformément au RGPD. Aucun engagement à ce stade.
Parcours Assurance — Organisme de formation certifié Qualiopi au titre de la catégorie « Actions de formation »
- • Numéro de déclaration d'activité (NDA) : en cours d'enregistrement auprès de la DREETS.
- • Certification Qualiopi en cours de délivrance.
- • Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État (article L.6352-12 du Code du travail).
- • Référent pédagogique : Khaled Tahraoui — Référent handicap : Khaled Tahraoui.