Programme mis à jour le
Devenez expert du PER et de l'épargne retraite : système français, dispositifs PERIN/PERCOL/PERO, fiscalité, devoir de conseil DDA, longévité, ESG et perspectives PEPP européen.
⚡ En bref
Formation DDA de 15 heures certifiée Qualiopi, 100 % en ligne, dédiée à l'assurance retraite : système français en trois étages, dispositifs supplémentaires (PERIN, PERCOL, PERO, anciens Madelin et Article 83), fiscalité à l'entrée et à la sortie, rôle de l'IAS et devoir de conseil, cadre DDA et LCB-FT, longévité, critères ESG, digitalisation et retraite européenne (PEPP). Conforme à la directive DDA 2016/97 et au Code des assurances. Attestation ORIAS sous 24h. 149 € TTC, finançable AGEFICE / OPCO EP.
Avec la réforme des retraites de 2023, l'allongement de la vie active et la défiance croissante envers le seul régime par répartition, l'épargne retraite supplémentaire est devenue un sujet patrimonial central pour les Français. Le PER, lancé par la loi PACTE en 2019 et consolidé depuis, structure désormais l'offre autour de trois compartiments — individuel (PERIN), collectif facultatif (PERCOL) et obligatoire entreprise (PERO) — tout en absorbant progressivement les anciens dispositifs (Madelin, Article 83, PERP, PERCO). Pour l'IAS, ce nouveau cadre impose une triple maîtrise : technique (mécanique des compartiments, modes de sortie, déblocages anticipés), fiscale (déductibilité à l'entrée, fiscalité à la sortie selon le mode), et stratégique (adaptation au statut TNS / salarié / fonctionnaire, arbitrage avec l'assurance-vie). Cette formation Parcours Assurance couvre l'ensemble du périmètre, depuis la pédagogie système jusqu'aux tendances 2026 — longévité, ESG, digitalisation, projet PEPP européen — en s'appuyant sur des cas pratiques chiffrés et un focus DDA / LCB-FT à jour.
✅ En résumé
À l'issue de cette formation Assurance retraite, chaque apprenant sera capable de :
Le programme se compose de 6 modules thématiques répartis sur 15 heures de contenu pédagogique structuré.
Dernière actualisation du programme pédagogique : 07/05/2026. Notre équipe assure une veille réglementaire continue pour garantir la conformité aux évolutions de la DDA, des recommandations ACPR et des textes législatifs récents.
La formation Assurance retraite s'adresse à tous les professionnels de l'assurance concernés par épargne & retraite et inscrits à l'ORIAS au titre de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).
Intermédiaires en assurance (IAS), courtiers, conseillers en gestion de patrimoine, professionnels du conseil en épargne retraite, experts-comptables intervenant sur la retraite Madelin / PERIN pour leurs clients TNS.
Aucun prérequis exigé. Des bases en assurance ou en fiscalité du particulier sont un plus. Connexion internet stable et navigateur récent requis.
Formation accessible à tous les IAS inscrits à l'ORIAS (niveaux 1, 2 et 3), CGP, courtiers et mandataires intervenant sur la distribution de contrats d'épargne retraite supplémentaire.
Avant l'inscription, un entretien téléphonique ou par email avec notre équipe permet de valider l'adéquation de la formation à votre profil, votre statut ORIAS et vos objectifs professionnels. Ce positionnement initial est gratuit et sans engagement.
La formation Assurance retraite se déroule 100 % à distance, en autonomie, sur notre plateforme e-learning accessible 24h/24, 7j/7, à votre rythme.
Sous 24 à 48h ouvrées après confirmation de l'inscription et validation du dossier de financement le cas échéant. Aucune session imposée, démarrage à votre rythme.
Accès illimité à la plateforme 24h/24, 7j/7, à votre rythme. Compatible ordinateur, tablette, smartphone. Reprise en cours possible à tout moment.
Vidéos pédagogiques courtes (5 à 15 minutes), supports écrits téléchargeables (PDF), quiz d'auto-évaluation à chaque module, cas pratiques inspirés du terrain, fiches de synthèse.
Évaluation finale sous forme de QCM de 30 questions couvrant l'ensemble du programme. Seuil de validation : 70 % de bonnes réponses. En cas d'échec, repassage gratuit illimité pendant la durée d'accès.
Attestation de formation conforme aux exigences de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA), reconnue par l'ORIAS lors du renouvellement de votre immatriculation. Délai d'envoi : sous 24h après validation du QCM final.
Khaled Tahraoui, joignable à contact@parcours-assurance.fr. Notre référent assure le suivi pédagogique, répond aux questions de contenu et valide la conformité du programme aux exigences réglementaires.
Support technique disponible par email (réponse sous 24h ouvrées). Plateforme pilotée par Tarik, responsable plateforme et support apprenants.
La formation Assurance retraite est accessible aux personnes en situation de handicap, avec des adaptations possibles sur demande.
Notre plateforme respecte les standards WCAG 2.1 niveau AA. Sur demande, nous proposons des adaptations spécifiques : sous-titrage des vidéos, formats alternatifs des supports écrits (textes accessibles aux lecteurs d'écran), allongement des délais d'évaluation, accompagnement personnalisé. Notre référent handicap, Khaled Tahraoui, dirigeant fondateur de Parcours Assurance, étudie chaque demande individuellement pour proposer la solution la plus adaptée. Pour toute demande d'aménagement, contactez-nous à contact@parcours-assurance.fr avant votre inscription. Voir aussi notre page Accessibilité & Handicap.
Cette formation Assurance retraite est proposée selon deux formules : 149 € TTC en achat direct (CB, sans gestion administrative) ou 300 € TTC en formule prise en charge — dossier géré de A à Z, plafond financeur AGEFICE/OPCO EP, reste à charge possible 0 €.
| Formule | Public concerné | Tarif TTC | Reste à charge |
|---|---|---|---|
| Achat direct (CB) | Tout public — paiement immédiat | 149 € | 149 € |
| Prise en charge AGEFICE | Travailleurs non salariés (TNS) | 300 € (dossier géré) | 0 € possible |
| Prise en charge OPCO EP | Salariés du secteur assurance | 300 € (dossier géré) | 0 € possible |
💡 Émilie, responsable administrative et financements de Parcours Assurance, monte gratuitement votre dossier sous 24 à 48h. Pour démarrer, remplissez le formulaire ci-dessous ou contactez contact@parcours-assurance.fr.
La formation Assurance retraite est notée 4.7/5 par les 36 apprenants l'ayant suivie et évaluée.
« Le module fiscalité PER est exceptionnel : déduction à l'entrée vs sortie en capital, c'est enfin clair. Les simulations chiffrées sont précieuses pour mes RDV clients TNS. »
— Hervé G., Conseiller en gestion de patrimoine, Aix-en-Provence
formé en avril 2026
« Très bonne formation, panorama complet entre PERIN, PERCOL et PERO. J'aurais aimé un comparatif plus poussé avec le PEE et l'intéressement, mais hors périmètre je suppose. »
— Anne-Sophie L., Courtière retraite collective, Lyon
formé en mars 2026
« Pile à jour avec la réforme 2023 et la fin des Madelin. Le module ESG / PEPP donne une vraie longueur d'avance pour positionner mon discours auprès des clients sensibles à la finance durable. »
— Marc-Antoine R., Mandataire retraite individuelle, Versailles
formé en février 2026
📊 Indicateurs de performance (mis à jour le 07/05/2026)
97 %
Taux de satisfaction global
95 %
Taux de réussite à l'évaluation finale
3 %
Taux d'abandon
98 %
Taux de recommandation
Indicateurs établis sur la base de 36 apprenants formés sur cette formation.
Pour aller plus loin, découvrez 3 formations DDA complémentaires de la même spécialité ou thématiquement liées.
Devenez référent assurance-vie et contrats de capitalisation : enveloppe fiscale, UC, gestion pilotée.
Durée
15 heures
À partir de
149 €
Ou 300 € en prise en charge AGEFICE/OPCO EP — reste à charge possible : 0 €.
Voir la formation
Construisez des solutions de prévoyance individuelle et collective adaptées à chaque profil.
Durée
15 heures
À partir de
149 €
Ou 300 € en prise en charge AGEFICE/OPCO EP — reste à charge possible : 0 €.
Voir la formation
Accompagnez les dirigeants dans la transmission de leur entreprise grâce aux solutions assurantielles dédiées.
Durée
15 heures
À partir de
149 €
Ou 300 € en prise en charge AGEFICE/OPCO EP — reste à charge possible : 0 €.
Voir la formationInscription
Remplissez le formulaire ci-dessous. Notre équipe vous recontacte sous 24h ouvrées avec votre accès plateforme et, si éligible, votre dossier AGEFICE/OPCO EP pré-rempli.
🔒 Vos données sont traitées conformément au RGPD. Aucun engagement à ce stade.
Parcours Assurance — Organisme de formation certifié Qualiopi au titre de la catégorie « Actions de formation »
